К такому выводу пришел Верховный суд.
Суть дела:
Индивидуальный предприниматель Султанов В.М. открыл в АО КБ «Локо–Банк» расчетный счет, потом совершил сомнительную операцию, и не предоставил обоснований ее законности. Тогда банк списал со счета ИП 50 000 руб. в качестве штрафа за неисполнение клиентом обязанности по предоставлению запрошенных / истребованных сведений по запросу в соответствии с законом № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Клиент счел это неосновательным обогащением, подал в суд, но три инстанции с ним не согласились.
Дело дошло до ВС РФ, который встал на сторону клиента и указал:
- Банк хоть и вправе относить сделки клиентов к сомнительным, что влечет определенные последствия, а именно приостановление соответствующей операции или отказ в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств (статья 1, пп. 1, 2, 10 и 11 ст. 7, ст. 8)
- Хоть клиенты банка согласно п.14 ст.7 закона № 115-ФЗ обязаны предоставлять банкам информацию, необходимую для исполнения банками требований данного закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах и пр.
- Однако банк не может взимать вознаграждение в виде штрафа и/или повышенной комиссии и другие клиентские сборы мотивируя борьбой с легализацией преступных доходов (по Закону 115-ФЗ).
- Исполнение банком закона 115-ФЗ производится в публичных интересах, а не на основании договора с клиентом.
Основание: Определение ВС РФ от 04.09.2024 N 305-ЭС24-5195, п.4 Обзора судебной практики ВС РФ № 1 (2021), утв. Президиумом ВС РФ 07 апреля 2021 г. (текст судебного акта скачивайте в нашем ТГ-канале)
————
Если у вас трения с банками, налоговой инспекцией, запутались в документах, не знаете с чего начать и какую последовательность соблюсти, необходима помощь и рекомендации, обращайтесь к нам за консультативной помощью по тел. 8 (928) 843-66-25 или пишите в WhatsApp.
Вам могут быть интересны наши лайфхаки и статьи
- Вызвали на ДОПРОС В НАЛОГОВУЮ в качестве свидетеля? Что сделать чтобы пронесло? Репетируем ответы
- ДОЛЖНАЯ ОСМОТРИТЕЛЬНОСТЬ при выборе контрагента. Судебная практика налоговых споров по статье 54.1 НК РФ
- Исполнительский сбор. Как уменьшить или не платить? 9 способов
Ваш адвокат Усов Игорь Александрович и команда профессионалов
- Наш сайт (по материалам сайта) https://iusov.ru/
- Больше новостей в нашем телеграм-канале — подпишитесь: https://t.me/advokat_usov
- Наш канал в YouTube
Наверх